為貫徹落實(shí)人民銀行寧德中心支行組織召開(kāi)的寧德市防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪聯(lián)席會(huì)議以及人民銀行福州中支關(guān)于加強(qiáng)跨境賭博資金監(jiān)測(cè)工作要求，興業(yè)銀行寧德分行多措并舉，集中整治違規(guī)賬戶(hù)，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，打擊跨境賭博。

高度重視 組織全面動(dòng)員

5月27日上午，該行組織召開(kāi)防范電信詐騙、打擊跨境賭博、集中整治違規(guī)賬戶(hù)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行寧德中心支行下發(fā)的轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)成功堵截可疑開(kāi)戶(hù)部分案例，要求各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部提高思想認(rèn)識(shí)，高度重視銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性和緊迫性，切實(shí)履行銀行賬戶(hù)管理的主體責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)監(jiān)管部門(mén)關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，打擊跨境賭博的相關(guān)工作要求。

集中治理 強(qiáng)化賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)排查

充分利用各類(lèi)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)信息平臺(tái)，強(qiáng)化賬戶(hù)異常交易行為監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)賬戶(hù)全生命周期管理。對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、企業(yè)信息變更、違法失信及企業(yè)證照有效期、對(duì)賬管理等方面加強(qiáng)管理。對(duì)存量11823個(gè)單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)展集中排查，發(fā)現(xiàn)異常交易賬戶(hù)進(jìn)行集中治理，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶(hù)及時(shí)采取管控措施。

強(qiáng)化培訓(xùn) 嚴(yán)格客戶(hù)準(zhǔn)入管理

自取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可工作以來(lái)，該行全面疏理客戶(hù)經(jīng)理與柜面會(huì)計(jì)人員在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的職責(zé)分工，下發(fā)開(kāi)戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)化流程，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保證各條線(xiàn)人員掌握開(kāi)戶(hù)要點(diǎn)，強(qiáng)化開(kāi)戶(hù)審核。日常做好業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，讓前臺(tái)人員關(guān)注客戶(hù)異常開(kāi)戶(hù)行為，提高業(yè)務(wù)敏感性，嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)關(guān)口，拒絕異常開(kāi)戶(hù)。

持續(xù)宣傳 深入企業(yè)開(kāi)展宣傳

通過(guò)微信公眾號(hào)開(kāi)展防范電信詐騙系列宣傳，提高社會(huì)公眾防詐意識(shí)。同時(shí)，結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，該行對(duì)企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)通過(guò)電話(huà)回訪，上門(mén)核實(shí)等方式開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查。并采取進(jìn)企入戶(hù)宣傳方式，提示企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人、自然人妥善保管自身名下所有賬戶(hù)，充分了解賬戶(hù)管理使用風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁非法向他人進(jìn)行出售、轉(zhuǎn)讓、出租、出借，并現(xiàn)場(chǎng)簽訂《自然人\法人開(kāi)設(shè)銀行結(jié)算賬戶(hù)涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)防范提示函》。